Így végül is a következő történik: - amíg a futamidő 30 ról 60 napra változik, a kamatláb 0, 5% kal emelkedik meg. - mennyivel növekedne a kamatláb, ha a futamidőt 10 nappal növelnénk meg? A válasz: 10/30*0, 5% kal. A fenti ábrán lévő képlet pontosan ezt mutatja. A zárójeles tag értéke 0, 5%, a mögötte lévő tört értéke pedig 10/30. 12 - ezt a kalkulált kamat növekményt hozzáadjuk a 30 napos futamidőre megismert kamatlábhoz, így megkapjuk a keresett, 40 napos kamatlábat, ami esetünkben (két tizedesre kerekítve) 5, 42%. Mindezeket grafikusan szemlélteti a következő, 10. ábra. Az ábra bal oldali végpontja az egyik ismert kamatláb és futamidő pár, míg a jobb oldali végpont a másik ismert páros. Az iterációs képlet tehát nem csinál mást, mint megadja, hogy a két pontot összekötő egyenes milyen kamatlábat rendel a két futamidő között elhelyezkedő többi futamidőhöz. 10. ábra: A kamatiteráció grafikus megjelenítése 5, 80% 5, 70% 5, 60% 5, 50% 5, 40% 5, 30% 5, 20% 5, 10% 5, 00% 30 35 40 45 50 55 60 2.
Ennek alapján arra lehet következtetni, hogy a piac nem árazzaa a jegybanki alapkamat emelését rövidtávon. Az átlaghozam szintje a jelenlegi 5, 25 százalékos s irányadó ráta környékén alakult. Forrás: /befektetes/elkapkodtak a magyar allampapirokat 330022 letöltéss dátuma: 2010. 02. Az ÁKK honlapján egy nappal később látható az is (lásd a 17. ábrán az internetes elérhetőség megnyitásával), hogy ennek a papírnak a hozama 5, 28%. (A képernyő jobb oldalán a referencia hozamok című keretben a táblázat első sora tartalmazza ezt). A papírok jegyzése során azz elsődleges forgalmazók ajánlatot tesznek, hogy mennyiért vásárolnák meg a papírokat. Az ajánlati árak alapján a hozam utólagg számítható ki. A diszkontkincstárjegyek tőzsdei forgalomban is vannak, nézzükk meg tehát a BÉT honlapján, hogy milyen árfolyam mellett kereskednek velük! 31 18. ábra: Kincstárjegyek kereskedésére vonatkozó adatok a BÉT honlapján forrás: /kereskedesi_adatok/azonnali_piac/kincstarjegyek A fenti képernyő kivágáson szintén látható a D110126 jelű állampapír.
Számítási képlet létrehozása A Jelentés Tervező eszközben, kattintson Sor Definíciók, majd nyissa meg a sor definíciót, hogy módosítsa. Kattintson duplán a Formátumkód cellára, majd válassza ki a CAL lehetőséget. A Kapcsolódó képletek/Sorok/Egységek cellába írja be a számítási képletet. Példa a számítási képletre adott sorokhoz Ebben a példában a @100+@330 számítási képlet azt jelenti, hogy a 100-as sor összege hozzáadásra kerül a 330. összegéhez. A sor 340+370 teljes képlete hozzáadja a 340. sor összegét a 370. sor összegéhez. (A 370. sorban lévő összeg a számítási összegből származó összeg. ) Kapcsolódó képletek/Sorok/Egység Nyomtatásvezérlés Pénzügyi Dimenziókhoz Csatolás BB +Számla=[1100:1110] 370 Készpénz az év kezdetén @100+@330 400 TOT 340+370 Ha a sor a sordefinícióban CAL formátumkóddal rendelkezik, és matematikai számítást ír be a Kapcsolódó képletek/Sorok/Egységek cellába, akkor is meg kell adnia a jelentésen a kapcsolódó oszlop és sor betűjét. Például adja meg a következőt: A.
Az összeget a jelentés egyetlen oszlopára is korlátozhatja, például a H oszlopra, úgy, hogy oszlopkorlátozást használ, melynek segítségével az érték a jelentésnek csak ebben az oszlopában lesz kinyomtatva. Felvehet OR kombinációkat is az IF kimutatásban. Példa: IF @Unit(SALES) OR @Unit(SALESWEST) THEN 5 ELSE @100. A következő módokon lehet megadni az egységet a számítási típus korlátozásában: Egységnév megadása a megfelelő egységek szerepeltetéséhez Például az IF @Unit(SALES) lehetővé teszi, hogy minden ÉRTÉKESÍTÉS (SALES) nevű egységre vonatkozzon a számítás, akkor is, ha több ÉRTÉKESÍTÉSI (SALES) egység szerepel a jelentési fában. Ha a számítást a cégen belül csak bizonyos egységekre kívánja korlátozni, adja meg a cég és az egység nevét. Például adja meg az IF @Unit (ACME:SALES) kódot, ha a számítást az ACME vállalaton belül az ÉRTÉKESÍTÉSI (SALES) egységekre szeretné korlátozni. Adja meg a teljes hierarchiakódot a jelentési fából, hogy egy meghatározott egységre korlátozza a számítást.
(nincs) Törli a feltételes nyomtatási választást. ST Csak a tartozik egyenlegek nyomtatása a sorban. Csak a követel egyenlegek nyomtatása a sorban. Oszlopkorlátozás cella egy oszlopdefinícióban Az Oszlopkorlátozás cellának a sordefinícióban több célja van. Attól függően, hogy milyen típusú sorról van szó, használhatja az Oszlopkorlátozás cellát a következő funkciók egyikének megadására: A cella a sor összegeinek nyomtatását egy adott oszlopra korlátozhatja. Ez a funkció akkor hasznos, ha táblázatos mérleget hoz létre. A cella meg tudja határozni a rendezni kívánt összegek oszlopát. Számítási képlet alkalmazása egy sordefinícióban Egy sordefinícióban a számítási képlet a +, -, *_ és _/ operátorokat tartalmazhatja, és az IF/THEN/ELSE utasításokat. Továbbá a számítás egyes cellákat és abszolút összegeket (a képletben szereplő tényleges számokat) foglalhat magában. A képlet legfeljebb 1, 024 karakterből állhat. A számítások nem alkalmazhatók olyan sorokra, melyek Hivatkozás a pénzügyi dimenziókhoz (FD) típusú cellákat tartalmaznak.
Tehát hibás az a megközelítés, hogy összeadjuk az 1000+1000+500+500 dollárt (olyan mintha almákat és körtéket adnánk össze). Ugyanis csak a jövőbeni értékek jelenértékét lehet összeadni. A fentiek alapján és a jelenérték képlete szerint az alábbiak szerint számolhatunk. "A" lehetőség jelenértékének képlete A jelenérték számítás eredménye: 2703 dollár "B" lehetőség jelenérték számítás kalkulációja A jelenérték kalkuláció eredménye: 2616 dollár. A két lehetőség között kb. 3 százalékos eltérés tapasztalható, abszolút értékben ez nem nagy összeg, de nagyobb számoknál már az eltérés értékben is nagyobb lesz. Látható a fenti példából is, hogy a jelenérték számítás egy összetettebb számítási művelet, így érdemes kalkulátort használni hozzá. Én az alábbi excel kalkulátort használtam a jelenérték számításhoz. A jelenérték kalkulátor ide kattintva tölthető le. A használata egyszerű, a kamat mezőbe adjuk meg a kockázatmentes befektetésekkel elérhető hozamot. A pénzáramlás oszlopba pedig írjuk be az egyes években esedékes összegeket, majd a jelenérték oszlopban olvashatjuk le a jelenértékek összegét.
A 2% os kamatláb esetén 12 hónapra vonatkozó, havonta 50. 0005 Ft ot kifizető annuitás értéke tehát 593. 550 Ft. Ha a kifizetés nem 12, hanem 240 hónapra (20 évre) jár, akkor már 9. 883. 702 Ft ot ér az annuitás. Ez 33% a az ugyanilyen kondíciókkal végtelen hosszan járó havi kifizetés sorozatnak. Ha a kamatláb nem 2, hanem 10%, akkor a 20 éves annuitás értéke (5. 181. 231 Ft) már 86% a lesz a 10% os kamatláb esetén az örökjáradékö kra kapott értéknek (ami 6. 000 Ft volt, ahogy az a 4. ábrában látható is. ) Ha felépített képleten belül szeretnénk megnézni a képlet egyes részeinek értékét, akkor ehhez nagy segítséget jelent az excel képletkiértékelő funkciója. Ez a képletek menüben a képletvizsgálaton belül található meg. Ha egy adott cellán a képletkiértékelőt lefuttatjuk, akkor az megmutatja, hogy a képlet egyes részei milyen értékett vesznek fel. 10 6. ábra: A képletkiértékelő működése Az 6. ábra a képletkiértékelő utolsó fázisát mutatja, itt látszik, hogy a szorzat (*) előtti érték 6.
Lépjünk ekkor a B3 cellára. Alkalmazzuk az előbb bemutatott elérési úton az adatérvényesítést (adatok adateszközök adatok érvényesítése). A megjelenő párbeszédablakban a beállítások lapon a megengedve mezőben a lista gombra kell kattintanunk. Ezután pedig a forrás mezőben egyszerűen jelöljük ki azt a tartományt, ahová felvettük a készített kis mini listánkat, ahol egymás alatt szerepel a két érték: 360 és 365. Ha ezt sikeresen végrehajtottuk, a B3 cellába ezután kézzel már nem tudunk beleírni, a cellára állva megjelenik egy kis legördülő menühöz tartozó nyíl, erre a nyílra állva tudunk majd választani a két lehetőség (360 és 365) közül. Ha ezeket a hivatkozásokat egy másik munkalapon szeretnénk kezelni, hogy ne az adott munkaterületen legyenek, akkor ez is megoldható. Ez azért praktikus, mert azok a munkalapok, amelyeken az érdemi számításokat végezzük, nem tartalmaznak felesleges választófelületeket. Egy adott munkalapot pedig csak ilyen feladatokra tudunk használni, azon semmilyen tényleges számítás nem történik, csak arról hivatkozzuk be ezeket a listákat és egyéb, a számításoknál felhasznált előre definiált paramétereket.
Microsoft 365-höz készült Excel Microsoft 365-höz készült Mac Excel Webes Excel Excel 2019 Mac Excel 2019 Excel 2016 Mac Excel 2016 Excel 2013 Excel 2010 Excel 2007 Mac Excel 2011 Excel Starter 2010 vesebb Ha részletes információkra kíváncsi az egyik függvénnyel kapcsolatban, kattintson a nevére az első oszlopban. Megjegyzés: A verziójelzők az Excelnek azt a verzióját jelzik, amelyben a függvény először megjelent. Ezek a függvények a korábbi verziókban nem érhetők el. A "2013" verziójelzés például azt jelzi, hogy az adott függvény az Excel 2013-as és újabb verzióiban érhető el. Függvény Leírás IDŐ függvény Periodikusan kamatozó értékpapír felszaporodott kamatát adja eredményül. LEJÁ függvény Lejáratkor kamatozó értékpapír felszaporodott kamatát adja eredményül. ÉRTÉKCSÖKK. TÉNYEZŐVEL függvény Állóeszköz lineáris értékcsökkenését adja meg az egyes könyvelési időszakokra vonatkozóan. ÉRTÉKCSÖKK függvény Az egyes könyvelési időszakokban az értékcsökkenést adja meg. SZELVÉNYIDŐ. KEZDETTŐL függvény A szelvényidőszak kezdetétől a kifizetés időpontjáig eltelt napokat adja vissza.
X0 Sor elrejtése, ha az összes nulla Sor kizárása a jelentésből, ha az adott sorban az összes cella üres vagy nullákat tartalmaz. Ennek a nyomtatásvezérlőnek csak akkor van értelme, ha a nulla egyenleg elrejtése nincs bejelölve a jelentés definíciójában. B0 Hagyja üresen a nulla oszlopokat Hagyja a sorban üresen azokat az oszlopokat, amelyek nulla mennyiségeket tartalmaznak. XR Kumulatív frissítés kihagyása Kumulatív frissítés kihagyása. Ha a jelentés egy jelentési fát használ, az adott sorban szereplő összegek nem lesznek összesítve későbbi fölérendelt csomópontokba. SR Kerekítés elrejtése Az ebben a sorban szereplő összegek kerekítésének megakadályozása. SZÖVEG Sor elrejtése a tranzakció részletes jelentésében A tranzakciók elrejtése a tranzakció részletes jelentésein. Ez a nyomtatásvezérlő akkor hasznos, ha a sor több fiókot tartalmaz, amelyeknek nem szabad szerepelniük a számla részletes jelentésén vagy a tranzakció részletes jelentésén. Feltételes nyomtatási ellenőrzőkódok A következő táblázat leírja a sordefiníció feltételes nyomtatásvezérlő kódjait.